Журналисты Европейского вещательного союза (EBU) обнаружили, что закрытая группа в WhatsApp использовалась для организации международных переводов наличных на сотни миллионов евро. Эти переводы, осуществлявшиеся вне банковских каналов, помогали как организованной преступности, так и экстремистским структурам.

Как была раскрыта сеть

Группа под названием «Traders of Greater Europe» насчитывала 532 участника и содержала более 82 000 сообщений за период с февраля по декабрь 2022 года. Копии переписки и материалов попали в распоряжение журналистов после дела в Бельгии, в котором были осуждены шесть отмывателей денег.

Бельгийский следственный судья Винсент Герра (Vincent Guerra), который первым обнаружил чат на телефоне одного из лидеров сети, описал масштабы операций как «staggering» и сказал, что сеть охватывала «the entire planet». По его словам, находка была для следствия подобна «hitting the jackpot».

Механизм переводов: hawala

Переводы организовывались через старинную систему hawala — сети доверенных переводчиков (hawaladars), которые обеспечивают передачу средств без электронного следа и без физической перевозки банкнот. Один hawaladar получает наличные, другой выплачивает эквивалент получателю в другом месте, а взаимные расчеты между брокерами происходят позже.

Hawala имеет и законное применение, например для отправки заработанных средств домой, но в расследовании EBU показано, как система используется и в противоправных целях. В чате резервировались транзакции свыше €5 000; многие платежи были значительно крупнее.

При задержании одного из руководителей бельгийской ветви сети на его телефоне нашли около 6 000 фотографий купюр по серийным номерам и 6 000 фотографий удостоверений личности — данные, которые часто применяются как уникальные коды в hawala-переводах и указывают на тысячи проведённых операций.

По материалам расследования, некоторые платежи уходили в адресы, связанные с боевиками Исламского государства в Сирии, в том числе на помощь семьям и побегам из лагерей для удерживаемых.

Бывший участник таких сетей, представленный расследованием под именем «Фрэнк», рассказал, что за годы работы сталкивался с суммами «на сотни миллионов евро» и что hawala использовалась не только для перевода денег, но и для финансирования терроризма, торговли наркотиками, проституции и прочих преступных схем.

  • Отмывание денежных средств
  • Финансирование экстремистских организаций
  • Торговля людьми и организация нелегальной миграции
  • Наркоторговля и сексуальная эксплуатация

Несколько дел в Австрии подтвердили связь hawala с торговлей людьми и насилием: операционные центры функционировали из обычных заведений, а причастные были осуждены за участие в организованных преступных группах и жестокие преступления над курьерами.

Представитель Европола, участвовавший в расследованиях по отмыванию, назвал hawala «primary money-laundering channel for organised crime», отмечая, что преступные сети одинаково принимают деньги из разных источников и предоставляют свои услуги без разбора.

Расследование поднимает вопросы о способах контроля таких неформальных переводов и о том, как сочетание цифровых мессенджеров и традиционных схем обмена наличных создаёт слабые места в борьбе с международной преступностью.